Πώς η ΑΑΔΕ «ξεκλειδώνει» ηλεκτρονικά πορτοφόλια και ξένες τράπεζες

Στην πλήρη ενίσχυση και επέκταση του μηχανισμού για την αύξηση της περιουσίας μέσω ελέγχων σε τραπεζικούς λογαριασμούς -ακόμα και εξωτερικού- προχωρά η ΑΑΔΕ. Στον μηχανισμό αυτόν εντάσσονται τα υποκαταστήματα αλλοδαπών τραπεζών, τα ιδρύματα πληρωμών και τα ιδρύματα ηλεκτρονικού χρήματος. Ο κύκλος των «Υπόχρεων Προσώπων» διευρύνεται σε κάθε φορέα που δραστηριοποιείται στην Ελλάδα, ακόμα και χωρίς φυσική εγκατάσταση, εφόσον είναι εγγεγραμμένος στο Μητρώο της Τράπεζας της Ελλάδος.

Η νέα ρύθμιση, που τέθηκε σε ισχύ από χθες (18 Φεβρουαρίου 2026) και στην πρακτικά κάνει υποχρεωτική την άρση του απορρήτου. Ετσι, μόλις εκδοθεί εντολή ελέγχου για ένα ΑΦΜ μέσω του συστήματος ELENXIS, η ΑΑΔΕ θα λαμβάνει αυτόματα δεδομένα από το σύνολο των χρηματοπιστωτικών φορέων και όχι μόνο από τις ελληνικές συστημικές τράπεζες.

Μέσω της ψηφιακής εφαρμογής BANCAPP (Bank Account Nexus Crosscheck Application), οι αρχές αποκτούν πρόσβαση σε μια ευρεία γκάμα προϊόντων:

• Λογαριασμοί: Καταθετικοί πρώτης ζήτησης, προθεσμιακοί και λογαριασμοί πληρωμών.
• Κάρτες & Portfolios: Πιστωτικές κάρτες, προπληρωμένες, ηλεκτρονικά πορτοφόλια και επενδυτικά χαρτοφυλάκια (μετοχές, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια, παράγωγα).
• Λοιπά στοιχεία: Τραπεζικές θυρίδες, χορηγητικά προϊόντα και αναλυτικές κινήσεις χρηματοοικονομικών πράξεων.

Η διαδικασία στηρίζεται στην αξιοποίηση του Αρχείου Χρηματοπιστωτικών Προϊόντων, επιτρέποντας τη διασταύρωση των κινήσεων με τα δηλωθέντα εισοδήματα των φορολογουμένων.

Σχετικά άρθρα:

Εντείνεται το δημογραφικό πρόβλημα: Σε 15 νομούς της Ελλάδας περισσότεροι θανάτοι από γεννήσεις εδώ και 41 χρόνια Η Ρωσία θα δώσει στις ΗΠΑ αποδείξεις του φερόμενου ουκρανικού πλήγματος στην κατοικία του Πούτιν – «Αποκωδικοποιήσαμε αρχείο από drone» Τραγωδία στην Ελβετία: Εορτασμοί της Πρωτοχρονιάς που αμαυρώθηκαν από πολύνεκρα περιστατικά τα τελευταία 25 χρόνια Με πτώση 0,17% έκλεισε το Χρηματιστήριο